Calculez votre mensualité, le coût total des intérêts et le tableau d'amortissement complet de votre prêt — dans votre devise et votre langue.
| Year | Principal Paid | Interest Paid | Balance |
|---|
Figures are illustrative projections based on a constant annual return and do not account for taxes, fees, or market volatility. This tool does not constitute financial advice.
Ce simulateur utilise la méthode d'amortissement à mensualité constante (dite « méthode française »), la plus courante pour les prêts immobiliers et à la consommation : chaque mensualité couvre d'abord les intérêts du mois, puis rembourse le capital restant dû. Comme le capital diminue chaque mois, la part d'intérêts de chaque mensualité baisse progressivement tandis que la part de capital augmente — même si la mensualité totale reste identique.
Vous pouvez également simuler un remboursement mensuel supplémentaire pour voir précisément combien de temps et d'intérêts vous économiseriez. Les chiffres affichés sont des estimations indicatives basées sur un taux fixe ; ils n'incluent ni frais de dossier, ni assurance emprunteur, ni garanties, et les conditions réelles varient selon l'établissement prêteur. Cet outil est fourni à titre informatif et ne constitue pas un conseil financier.
Un tableau d'amortissement détaille, pour chaque mensualité de votre prêt, la part remboursée en capital, la part payée en intérêts, et le capital restant dû après chaque échéance.
Les intérêts sont calculés chaque mois sur le capital restant dû. Comme ce capital diminue au fil des remboursements, les intérêts calculés dessus diminuent aussi — même si votre mensualité totale reste fixe.
Oui — chaque euro versé en plus va intégralement au capital, ce qui réduit la base de calcul des intérêts pour tous les mois restants, et peut réduire sensiblement la durée et le coût total du prêt.